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对用户分级!透过手续费看出你在交易所眼中的地位

2021-04-18 07:42 来源:未知

区块链天生自带金融属性,因此这个行业的发展注定离不开交易所。交易所作为加密货币流通集聚地,其盈利能力毋庸置疑,而手续费更是其立足之本。即使在18年熊市下,某头部交易所一年仅手续费的收入也超过10亿美元(数据来源于布隆伯格测算),而对比彼时的港交所,全年手续费也仅有7.18亿美元。

受政策、市场、资金安全等多方因素,加密货币在交易过程中存在着极大地风险,导致顶级交易所控制着大约88%的市场份额(数据来源于CryptoCompare Research),这无疑让处于卖方市场的交易所拿到了手续费的定价权。

币世界-对用户分级!透过手续费看出你在交易所眼中的地位

加密货币交易所通常将费率设在交易额的 0.1%-0.5% 之间,这个区间很大,其背后是对用户等级的划分。简单来说,不同级别的交易用户,在交易时需要支付给交易所的手续费天差地别。比如某主流交易所,VIP1的普通用户进行一笔本金为5000 USDT的合约交易(100倍),所产生的的手续费为350 USDT(吃单0.02%+挂单0.05%),而一个VIP3的专业用户手续费仅需要175 USDT(吃单0.005%+挂单0.03%),中间相差近一倍。

别忙眼馋高级VIP用户的手续费福利,想要达到VIP3专业用户级别,每月交易量需达到25,000,000 USDT,这个条件基本上筛掉了市场上95%的用户。

对客户分级更利于交易所有针对性的制定市场方针,通常用户会被分为:大户(资金量100万USDT以上)、中户(资金量20-100万USDT)、散户(资金量10万USDT以下)三类,这三类用户在节省手续费方面都有自己的办法。

想从交易所手中拿到红利,大户最为简单,这类用户也是交易所重点关爱群体。

1. 不少交易所都有大客户经理,他们会和大户洽谈出一个极低的手续费折扣,甚至有些交易所还愿意贴钱给大户。

2. 其次是与做市商合作:做市商通过发布更小的价差来促进市场的流通性,从而使市场更加高效。因此,几乎每个交易所都需要做市商。既然是为交易所做事,交易所自然会给出最大的手续费折扣,甚至贴钱给做市商。大户与做市商合作,从做市商手中拿到API接口是一件合则两利的事,做市商得到大量资金支持其做市,大户省下大笔手续费,互利双赢。

3. 与聚合交易所合作:所谓聚合交易所,就是聚集多家交易所的平台,并对数据进行整合、合并,为用户提供更强交易深度的平台。用户在聚合平台下单,本质上是聚合平台使用自己在原生交易平台注册的账户向原生交易平台下单。由于是聚合了所有用户的交易,平台在原生平台也就有了更大的交易量,可以成为原生平台的高级 VIP用户,在交易时就可以获得更多的手续费折扣,因此,在聚合平台进行交易,可以获得更便宜的交易手续费,对于一些大户来说,会自己开一家聚合交易所,来实现自身交易的安全性和隐蔽性。

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对于交易所来说,中户是流通量的中坚力量,交易所之间争抢的市场份额,就集中在这部分用户身上。中户对平台的忠诚度不高,安全因素之外首先想到的就是利润。交易所大部分对外的优惠政策也是针对此类用户而设。

1. 习惯在币安和火币上交易的用户对BNB、HT一定不陌生,因为平台的手续费折扣政策正是与此挂钩。想要拿到VIP用户的折扣,必须持仓原生平台币。而币安更是推出用BNB缴纳手续费享75折的优惠。看似美好,但涉及一个问题:当平台币价格上涨时,持仓成本将会变得很高。比如币安VIP4用户需持仓1000BNB,币价在2018年峰值时期也不过16U,而如今已涨到350U左右。

2. 通过持仓平台币来提升VIP账号等级的成本越来越高,中户们自然会另辟蹊径,他们把目光瞄准在交易所点卡上。起初被大部分人当作平台币附赠品的点卡,随着牛市的到来其价值越来越高。点卡起初因为平台币的发售策略大量涌入市场,形成了一段通胀时期。以 Gate为例,场外 1.78折的价格远低于官网最大折扣3折,但是不管你是何种价格买入,点卡始终是1点=1美金等额手续费。我们不妨做个假设:某用户在Gate.io上每日平均成交量为 10000 USDT,使用点卡比不使用点卡能省下16.44 USDT(按 0.2%费率计算),省下了 82%的手续费。

中户资金持有量比散户大,因此搞到低价点卡的途径也比散户多。散户想要买到低价点卡,只能去找中间商。扣除中间商的佣金,实际上并不比参与平台活动与加入返佣群便宜多少。

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散户对于交易所来说,地位不及中户和大户,但也是不可舍弃的一部分。作为群体基数最大的群体,散户的活跃度一度体现着这个市场是否在正向发展。奈何单个散户的资金体量太少,产生的交易手续费甚至不足以引起当事人注意,靠手续费优惠来拉拢散户还不如多推些硬广收效高。

如此说来,手续费这块蛋糕散户是不是就只能看着大户和中户吃?不然,返佣群的出现就是散户对吃到手续费蛋糕的探索。在这件事上,散户发挥了“人多”的特性,通常以一个KOL牵头,拉散户入群(大KOL一般要求付费入群)。KOL通过群内的交易量总和拿到平台高级别VIP等级返佣比例,在通过红包等形式,将其中一部分金额返还给散户,赚取中间差价。

对用户完成分级,再针对性制定不同福利,这在各行各业中屡见不鲜。然而,当一个行业发展趋于成熟之时,如何打破既定关系,形成破局之势,是后来项目需要思考的重要问题。斜杠大陆的创始人Chris便在此细分领域做了深入探究。

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Chris和他的团队正在试图将电商行业返利概念引入加密货币交易所的手续费中:我们把加密货币交易所看作类似淘宝的大型电商平台,去寻找类似于返利网、淘宝客这样的伴生平台就可以了。这个逻辑很简单,平台想要流量又不想自己拉人,就拿出一部分资金给服务商替他们做这件事,服务商将这部分资金回馈给用户,用户受利益吸引去平台上消费,再回到服务商处领取分红。这样一来一回,用户和服务商都得到了现金好处,而平台也达到了比硬广更高效的引流效果,三方共赢。反推至币圈,这样的服务商我们称之为币圈返利平台。

在打造“币圈实盘数据返利”平台时,斜杠大陆独创的“二级市场流动性矿池”很好的解决了平台可持续发展问题。用户通过斜杠大陆平台去交易所平台上注册账号,在绑定交易所API至平台,此后每一笔交易产出的手续费按照交易所与平台的协商政策发放给平台,平台使用这部分资金去二级市场上购买实时等额的ST,再全额发放给用户,这整个行为称作:API实盘数据挖矿。

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拿到ST的用户,可选择持有,或回到二级市场上进行套现获利,享受到手续费折扣。对于散户来说,这种模式最大的好处就是能借此享受到大户拥有的手续费折扣。VIP0的新用户通过斜杠大陆在火币上进行交易,可享受到现货40%、合约60%的实盘挖矿补贴,相当于直享火币VIP4待遇(币币交易为例),且无需持仓HT。

据了解,斜杠大陆ST的发行总量为10亿枚,用户的每次一挖矿产出都相当于平台在二级市场上对ST进行了一次回购。每次挖矿中88%ST将会直接投入矿工账户,其余12%用户邀请奖励补贴,若这12%处于无人认领状态,则其中50%用于斜杠大陆平台运营资金,50%进行销毁。这种保障ST不断的在二级市场与平台间流通且总量渐渐减少的挖矿模式,具有很强的可持续性。因此,作为用户权益承载体的ST,价格会趋于平稳且稳固上升。 

斜杠大陆的商业模式与淘宝客、返利网有相同,又有不同之处。相同的是,交易所获取有效用户、用户吃到手续费红利、斜杠大陆平台逐渐做大,同样达到了三方共赢。不同的是,斜杠大陆的生存方式,不耽于靠手续费差价“剥削”用户,更主要的是赚取流量红利,也正是如此,才能最大限度的将手续费返佣全额回馈给用户。

对于手续费,大户、中户、散户都有自己的省钱妙招,级别不是唯一途径,根据政策、市场灵活应对,即使是散户,也能享受到大户待遇。